Qu'en est-il de la maîtrise du numérique dans le secteur de la banque privée ?

Dans le secteur de la banque privée, de nombreux établissements analysés affichent encore un écart important par rapport aux banques de détail comparables en termes de performance numérique. Il semble que de nombreuses banques privées interprètent (à tort) le principe discrétionnaire de la gestion de fortune dans un sens où elles ne doivent pas donner beaucoup d'informations sur elles-mêmes et sur leurs offres numériques, même en ligne. Mais cela va à l'encontre des besoins des clients qui ont des affinités avec le numérique, quelle que soit leur classe d'âge.

Ils s'attendent à pouvoir s'informer en ligne dans ce domaine également, avant de prendre une décision concernant un gestionnaire de patrimoine. On peut donc se demander si de nombreux prestataires de services de banque privée ne sont pas en train de rater le coche en matière d'acquisition de nouveaux clients potentiels simplement parce qu'ils ont mal interprété la notion de discrétion ?

Informations détaillées sur 30 prestataires de services de banque privée à partir de 230 points de données

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• Classements détaillés
• Principaux enseignements et informations générales
• Éléments constitutifs du prestataire de services de banque privée « numérique idéal »

Les prestataires de services de banque privée se répartissent en trois différents types de base

L'étude Finnoscore Private Banking a identifié trois grands types de prestataires :

• Les banques privées traditionnelles et bien établies
• Les banques privées qui ciblent également la clientèle Affluent
• Les banques universelles proposant des services de banque privée

Ces groupes se distinguent clairement sur certains aspects spécifiques et sur la manière dont ils servent et s'adressent à leurs clients. On observe notamment des différences dans les domaines de la vente en ligne/conversion, de l'intégration en ligne ainsi que de l'innovation et du programme de développement durable. En ce qui concerne les applications mobiles et les services en ligne, la situation est également ambivalente au sein des types de base : il y a des solutions excellentes, mais de nombreux établissements ont encore beaucoup de retard à rattraper.

Les banques universelles donnent le ton

Dans le classement général de toutes les dimensions, les banques universelles sont en tête. Ainsi, le vainqueur de Finnoscore Retail Banking 2022 est la société suisse UBS Wealth Management. Elle est suivie par DBS, une banque universelle de Singapour. On trouve en troisième position Vontobel, une banque suisse qui propose des offres sur mesure aux clients dits « Mass Affluent ».  Dans le top 5, on ne trouve que des banques universelles et des fournisseurs de paquets à la clientèle aisée. Les banques privées classiques sont à la traîne.  

Quelle est la leçon à tirer du Finnoscore Retail Banking 2022 ?

Inspirez-vous des meilleurs pour améliorer vos propres performances et l'expérience numérique de vos clients. Nous avons élaboré pour vous un « prestataire de services de banque privée idéal » avec les banques les plus performantes dans chaque catégorie du Finnoscore 2022 :